金への投資方法と手数料比較

2022/01/292023/12/10

インフレが進むときは、現金の価値が目減りしていきます。

現金価値が下がっても損しないためには、現金を「もの」に替えます。

そんな時に思い浮かぶのが「金」です。

さて、「金」はどこに売っているのでしょうか。

テレビのCMで純金積立って聞いたことあると思います。

もし実際に買うとなると、どのくらいの手数料が必要？

純金積立の他に「金」へ投資する方法はないのか？

そんな疑問にお答えします。手法ごとにかかる手数料を比較してみました。

結果、「金」に投資するには、証券会社でETFの形で購入するのが一番安いです。

ただし、口座開設の敷居が高いコモディティー（先物取引）やCFDは比較対象から除外しています。

純金積立の手数料

専用の口座開設が必要です。

小額からの積み立てで購入することが出来ます。

そのとき、購入額の1.5～2.5%程度の取引手数料がかかります。

さらに、購入価格と売却価格に価格差（スプレッド）があり、費用がかかります。

取引所によって、年会費、保管料がかかることがあります。

国内ETFの手数料

金へ投資できる国内ETFは以下の通りです。

1326　SPDRゴールド・シェア
1328　金価格連動型上場投資信託
1540　純金上場信託（現物国内保管型）

購入時と売却時の手数料は、購入金額が100万円以下で、証券会社を選べばゼロ円です。

しかし、ETFには信託報酬（年率）がかかります。

人気、流動性が高いのは、1540 純金上場信託「金の果実」です。

そして、このETFの最たる特徴は、金の現物に交換が可能です。

上記以外にも信託報酬が安いETF銘柄がありますが、流動性が低いため除外しています。

投資信託の手数料

投資信託で金に投資する場合は、証券会社の口座から購入が可能です。

ETFとは違い、小額（100円）から購入することが出来ます。

ですが、多くの投資信託は、手数料が高めです。

保有している金額の0.5%程度の信託報酬（年率）がかかります。

また、取引所によって購入時手数料が1%程度必要です。

唯一、以下の銘柄は信託報酬が0.275%と安く、購入や売却時に手数料がかかりません。

総資産額がまだ17億円と小さく、償還の可能性がありますが、検討の余地ありです。

上記商品の「為替ヘッジあり」の商品もあります。

また、手数料は安いですが、総資産額が小さくておすすめできない商品があります。

総資産額が大きくなれば紹介リストに加えたいと思います。

金を測る「ものさし」はドル

私は金価格の高い安いは、ドルで判断するのが良いと考えています。

ドルは基軸通貨であり世界中で通用する通貨です。

世界の投資家と同じ目線で市場を見るには、ものさしをドルにすると良いのです。

50代の投資先として金は有望

金は、株価が大きく下落するときでも、それほど大きく下落しません。

よって、株が急落しているときは退避場所に使われることもあります。

リーマンショックの時、株は50%以上も下落しましたが、金は10%ほど下げ、その後すぐ元値にもどりました。

株が元値にもどるまで5年の歳月をかけている間、金は上昇を続け2倍に達しました。

以下の図は、楽天証券から引用した金の長期間チャートです。

金は、インフレ、株価下落に対する防御力を持っています。

すでに高値圏にある金ですが、安全資産として保有することは「あり」と考えています。

とくに、50代になってからの投資先としては安定度の高い「金」は魅力的です。

まとめ

現時点での手数料比較では、金のETFを証券会社で購入する方法が一番割安と思われます。

ETFに比べて純金積立、投資信託は手数料が割高なため、具体的な取引所や銘柄を明記しませんでした。

手数料がETFと同等になったら、おすすめとして明記するようにします。

50代以上の投資先としてインフレヘッジが出来て、比較的リスクの少ない「金」は有望と考えています。

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